Come posso aiutarti a essere felice e sereno con i tuoi risparmi guidandoti passo-passo?

Richiedi qui l'omaggio che ho riservato per te

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Come posso aiutarti a essere felice e sereno con i tuoi risparmi guidandoti passo-passo?

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Come stai gestendo il tuo denaro oggi?

Come fai ad accrescere il tuo capitale?

Come stai gestendo i tuoi risparmi mensili?

In che modo proteggi la tua capacità di generare reddito in caso di infortunio o di malattia?

Come ti sei organizzato per garantirti lo stesso tenore di vita quando sarà il momento di lasciare il lavoro?

Chi si rivolge a me, di solito, ha seguito queste strade
(vediamo in quale ti riconosci):

Lasci che i soldi scorrano:

Non hai nessuno piano di gestione finanziaria: tieni i soldi in banca come se fosse un deposito, spendi per ciò che ti serve e nel conto lasci ciò che rimane.

Non hai indirizzato i tuoi soldi verso obiettivi definiti, non hai un limite mensile di spesa e non sai quale sia il costo del tuo attuale stile di vita.

Inoltre, non vuoi pensare alla pensione (tanto lavorerai sempre) e non hai avviato nessun piano per migliorare il tuo futuro.

Sei un cliente fedele della tua banca:

Hai un piano di gestione finanziaria che hai delegato all’operatore di banca: hai investito in pacchetti bancari preconfezionati senza essere certo di ciò che hai comprato perché le diciture sono tecniche e non hai avuto un aiuto approfondito.

Non hai, però, nessun piano di gestione e di risparmio. Non hai avviato nessun piano pensionistico per assicurarti che la pensione che avrai in futuro sarà adeguata allo stile di vita che sogni e stai pagando tasse per assicurazioni che non sai con certezza per quali evenienze ti stanno proteggendo.

Sei un investitore vecchio stile:

Ti piace investire e lo fai alla “vecchia maniera”, ovvero in titoli di Stato, titoli bancari, nel mattone e nei buoni fruttiferi delle poste. Ottieni dei risultati, ma non ti stanno soddisfacendo.

Potresti esserti riconosciuto in tutte e tre le figure e compiere un mix delle azioni che ho elencato.

Non c’è una risposta giusta e una sbagliata: tutto ciò che ti ho scritto sono le abitudini finanziarie comuni che la società ci ha insegnato fin da piccoli.

Se ci pensi bene, l’educazione finanziaria è una materia esattamente come l’informatica, la matematica o la grammatica.

Purtroppo, però, non viene insegnata a scuola e viene presa per scontato.

Noi italiano siamo riconosciuti a livello mondiale per essere grandi risparmiatori, arrivando ad accumulare 9.600 miliardi di ricchezza netta.
5.200 miliardi di euro sono in immobili, il resto sono investiti e circa 1.800 miliardi di euro sono tenuti dagli italiani sui conti correnti a rendimenti zero. (fonte ABI, 2021).

Siamo, però, in fondo alla classifica per educazione finanziaria.

Da chi impariamo, quindi, a gestire i soldi?

Dai nostri genitori. Infatti, i problemi finanziari dei nonni vengono tramandati da generazioni in generazioni, così come le buone abitudini.

Il mondo cambia e le buone abitudini e le scelte finanziarie di una volta, oggi potrebbero non essere più sufficienti o efficaci.

Nel dopoguerra, le persone erano state abituate a risparmiare, quindi i miei nonni, ad esempio, hanno saputo gestire il denaro guadagnato investendolo in case per i propri figli e nipoti. Investire nel mattone, all’epoca, era un affare.

Negli anni Novanta andava di moda comprare i BOT, i buoni ordinari del Tesoro, che rendevano molto.

Grazie ai BOT, alcune famiglie sono riuscite persino comprare casa e sistemarsi alla grande.

Siamo cresciuti imparando a risparmiare i soldi mettendoli in un salvadanaio che oggi chiamiamo “banca” un luogo considerato “sicuro” e inespugnabile (a eccezione di qualche celebre rapina da far west).

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Da chi impariamo, quindi, a gestire i soldi?

Dai nostri genitori. Infatti, i problemi finanziari dei nonni vengono tramandati da generazioni in generazioni, così come le buone abitudini.

Il mondo cambia e le buone abitudini e le scelte finanziarie di una volta, oggi potrebbero non essere più sufficienti o efficaci.

Negli anni Novanta andava di moda comprare i BOT, i buoni ordinari del Tesoro, che rendevano molto.

Grazie ai BOT, alcune famiglie sono riuscite persino comprare casa e sistemarsi alla grande.

Come vedi, le tue abitudini quotidiane nel gestire i soldi hanno radici profonde nella società, nelle credenze e nelle tradizioni.
Per credenze intendo tutti i giudizi e le opinioni che sono legate al concetto di denaro:

“Un euro risparmiato è un euro guadagnato”
“I soldi sono sporchi”
“Essere ricchi è uguale a essere corrotti”
“Il denaro non porta la felicità”
“Avere le mani bucate”

E molti altri…

Potresti pensare che queste credenze non influenzino il tuo modo di pensare e di godere del denaro, ma in realtà sono principi radicati nel tuo subconscio che hai acquisito quando ancora eri bambino e che limitano le tue possibilità di cambiare il tuo modo di gestire il denaro per accrescere il tuo patrimonio e migliorare il tuo tenore di vita.

Ho una buona notizia per te: è possibile liberarsi da queste credenze limitanti cambiando le proprie abitudini finanziarie uno passo alla volta.

Prima di spiegarti come fare, voglio mostrarti perché i tre tipi di investitori che ti ho descritto hanno un brutto rapporto con il denaro. Un rapporto che crea paura, tensione, rabbia, preoccupazione e ansia.

Un rapporto che non permette di vivere felici.

L’individuo che lascia che i soldi gli scorrano fra le mani come se fosse acqua, utilizza il conto bancario come se fosse un deposito: arrivano i soldi, tiri fuori i soldi, arrivano altri soldi e così via.

Se agisci in questo modo, sei come un naufrago che vaga da isola ad isola senza una meta.

Quando guadagni, prima spendi, poi risparmi senza seguire un piano per raggiungere i tuoi obiettivi e senza dare priorità a ciò che vuoi nella vita

È più importante avere il denaro per pagare la casa al mare questa estate, la retta universitaria di tuo figlio o sostituire il forno visto che ci sono i saldi?

E quando gli imprevisti ti colpiscono come dardi infuocati, come ad esempio una lavatrice rotta, utilizzi i soldi che avevi destinato all’università di tuo figlio e alla vacanza come scudo per proteggerti?

E se, al posto di un dardo, dovesse colpirti una bomba, come un infortunio o un incidente più grave, i soldi messi da parte basteranno per non mettere in pericolo il tuo tenore di vita?

Se, invece, sei un cliente fedele della banca, potresti avere avviato qualche piano d’investimento e hai alcune assicurazioni avviate.

Ma sai esattamente per cosa stai pagando ogni mese o vivi queste tue scelte come tasse scomode obbligatorie?

Ho una buona notizia per te: è possibile liberarsi da queste credenze limitanti cambiando le proprie abitudini finanziari uno passo alla volta.

Un rapporto che non permette di vivere felici.

Se agisci in questo modo, sei come un naufrago che vaga da isola ad isola senza una meta.

Quando guadagni, prima spendi, poi risparmi senza seguire un piano per raggiungere i tuoi obiettivi e senza dare priorità a ciò che vuoi nella vita

È più importante avere il denaro per pagare la casa al mare questa estate, la retta universitaria di tuo figlio o sostituire il forno visto che ci sono i saldi?

E se, al posto di un dardo, dovesse colpirti una bomba, come un infortunio o un incidente più grave, i soldi messi da parte basteranno per non mettere in pericolo il tuo tenore di vita?

Se, invece, sei un cliente fedele della banca, potresti avere avviato qualche piano d’investimento e hai alcune assicurazioni avviate.

Ma sai esattamente per cosa stai pagando ogni mese o vivi queste tue scelte come tasse scomode obbligatorie?

L’operatore della banca, anche se ha tutte le buone intenzioni del mondo e vuole davvero aiutarti, è un dipendente di un’azienda ed è vincolato nel darti strumenti e opzioni che convengono all’azienda madre. Come ogni SPA, anche la banca deve arrivare a fine anno con un utile positivo quindi, prima di tutto, deve fare i propri interessi.

Così l’operatore non riesce ad aiutarti come vorrebbe e a cucire sulle tue esigenze un piano finanziario adeguato, soprattutto perché quasi nessuno parte chiedendoti quale sono i tuoi obiettivi futuri e quelli della tua famiglia, conoscendo la tua situazione più nel dettaglio.

In più, essendo un dipendente, non può darti un’assistenza totale ed essere sempre disponibile.

Se ti viene un dubbio riguardo a un tuo investimento perché hai letto che i mercati sono crollati, devi aspettare l’orario di apertura della banca e, nella maggior parte dei casi, prendere un appuntamento.

L’attesa può anche aumentare la preoccupazione e portarti a fare scelte sbagliate come chiudere bruscamente l’investimento in un momento di ribasso o troppo presto, perdendo i sudati risparmi di anni e l’opportunità per aumentarli.

In più, essendo un dipendente, non può darti un’assistenza totale ed essere sempre disponibile.

La banca è davvero un luogo sicuro dove lasciare tutti i propri soldi?

Lo pensavano anche i clienti di una delle banche più solide degli Stati Uniti: la Lehman Brothers che, inaspettatamente, senza nessun segno di cedimento, è fallita lasciando impiegati senza un posto di lavoro, dichiarando 3,9 miliardi di dollari di perdite.

Anche in Italia abbiamo la nostra quota di banche fallite che hanno portato famiglie sul lastrico.

Una banca può fallire per svariati motivi: a causa di prestiti alle aziende degli amici per mani di politici, per prodotti finanziari rischiosi e per un controllo superficiale sulla gestione e la programmazione delle attività bancarie.

Non devi più tenere i soldi in banca, quindi, e lasciarli sotto il materasso?

Questa non è la soluzione: sarà il tipo di gestione del denaro che ti permetterà di evitare di mettere tutte le uova nello stesso paniere.

L’investitore vecchio stile, invece, sfrutta degli strumenti tradizionali che oggi non sono più profittevoli, rischiando di perdere molto denaro.
Una casa comprata dieci anni fa, oggi è svalutata: in Italia, a causa dell’andamento del mercato, il valore degli immobili è sceso mediamente del 25% negli ultimi 10 anni.

In più, per mantenere in ordine l’immobile sono necessarie spese per le manutenzioni.

Il mondo cambia e così anche la società e le opportunità disponibili per fare soldi. Ciò che stato profittevole per i nostri nonni, non è detto che oggi lo sia anche per noi.

La banca è davvero un luogo sicuro dove lasciare tutti i propri soldi?

Anche in Italia abbiamo la nostra quota di banche fallite che hanno portato famiglie sul lastrico.

Non devi più tenere i soldi in banca, quindi, e lasciarli sotto il materasso?

Questa non è la soluzione: sarà il tipo di gestione del denaro che ti permetterà di evitare di mettere tutte le uova nello stesso paniere.

In più, per mantenere in ordine l’immobile sono necessarie spese per le manutenzioni.

Il mondo cambia e così anche la società e le opportunità disponibili per fare soldi. Ciò che stato profittevole per i nostri nonni, non è detto che oggi lo sia anche per noi.

Ecco il percorso personalizzato che ti aiuterà a mettere in ordine le tue finanze passo-passo…

Sono molte le scelte finanziarie da prendere e che hanno il potere di ribaltare il tuo domani:

Risparmiare parte del tuo reddito

Definire gli obiettivi e dare ai soldi uno scopo

Proteggere la tua capacità di generare reddito e il tuo patrimonio in modo da avere sempre la sicurezza che gli eventi esterni non potranno distruggere la tua fortezza finanziaria.

Investire per gli obiettivi che hai scelto

Le decisioni per avere una gestione finanziaria sana sono tante, richiedono tempo, informazioni e competenze che si acquisiscono con gli anni e il duro lavoro, ecco perché non puoi fare tutto da solo.
Tu hai già un lavoro, una tua attività e i tuoi clienti.
In più c’è la famiglia e gli hobby che vorresti poter coltivare di più.

Ecco il percorso personalizzato che ti aiuterà a mettere in ordine le tue finanze passo-passo…

Sono molte le scelte finanziarie da prendere e che hanno il potere di ribaltare il tuo domani:

Risparmiare parte del tuo reddito

Definire gli obiettivi e dare ai soldi uno scopo

Proteggere la tua capacità di generare reddito e il tuo patrimonio in modo da avere sempre la sicurezza che gli eventi esterni non potranno distruggere la tua fortezza finanziaria.

Investire per gli obiettivi che hai scelto

Ecco perché ho ideato Finanza su Misura, un percorso di accompagnamento cucito sulle tue esigenze che tramite 7 tappe ti aiuta a prendere queste decisioni finanziarie senza lasciare nulla al caso.

Insieme capiremo quali sono i tuoi obiettivi per il futuro, costruiremo un piano di risparmi automatico per raggiungere i traguardi stabiliti, mettendo al sicuro il tuo reddito e il tuo patrimonio per poi accrescerlo grazie agli investimenti.

Salvaguarderai il futuro, senza rinunciare ai piaceri del presente.

Potrai avere tutto il supporto e i consigli finanziari sugli investimenti e avviare un piano adatto a te per raggiungere i tuoi obbiettivi: comprare una seconda casa, andare in vacanza, pagare il matrimonio di tua figlia ecc.

Proteggerai la capacità di generare reddito ed il tuo patrimonio, costruendo un piano assicurativo personalizzato sulla tua situazione.

Ecco perché ho ideato Finanza su Misura, un percorso di accompagnamento cucito sulle tue esigenze che tramite 7 tappe ti aiuta a prendere queste decisioni finanziarie senza lasciare nulla al caso.

Salvaguarderai il futuro, senza rinunciare ai piaceri del presente.

Proteggerai la capacità di generare reddito ed il tuo patrimonio, costruendo un piano assicurativo personalizzato sulla tua situazione.

I 7 passi del percorso Finanza su Misura ti aiuteranno a:

Avere un’idea chiara della tua situazione finanziaria. Insieme, analizzeremo quali sono i buchi della nave da andare ad aggiustare prima possibile;

Definire nero su bianco i tuoi obiettivi finanziari in modo che non sarai più un naufrago che vaga alla deriva, ma conoscerai le tue priorità e la tua meta;

Avere un piano di risparmio automatico in modo che potrai avere un rapporto con il denaro e le spese più sereno. Prima i soldi verranno accantonati e poi verranno spesi;

Mettere al sicuro la tua nave dalle tempeste, creando un piano assicurativo che vada a coprirti dove oggi sei esposto. Ad esempio, potresti avere un’assicurazione per gli infortuni, ma nulla che copra la malattia;

A far accrescere il tuo capitale in modo che i soldi lavoreranno per aiutarti a raggiungere gli obiettivi stabiliti;

Sistemare la situazione pensionistica in modo da non dover rinunciare allo stile di vita che hai oggi una volta che andrai in pensione;

Passare il testimone nel modo coretto, evitando liti e costosi vincoli burocratici.

I 7 passi del percorso Finanza su Misura ti aiuteranno a:

Avere un’idea chiara della tua situazione finanziaria. Insieme, analizzeremo quali sono i buchi della nave da andare ad aggiustare prima possibile;

Definire nero su bianco i tuoi obiettivi finanziari in modo che non sarai più un naufrago che vaga alla deriva, ma conoscerai le tue priorità e la tua meta;

Avere un piano di risparmio automatico in modo che potrai avere un rapporto con il denaro e le spese più sereno. Prima i soldi verranno accantonati e poi verranno spesi;

Mettere al sicuro la tua nave dalle tempeste, creando un piano assicurativo che vada a coprirti dove oggi sei esposto. Ad esempio, potresti avere un’assicurazione per gli infortuni, ma nulla che copra la malattia;

A far accrescere il tuo capitale in modo che i soldi lavoreranno per aiutarti a raggiungere gli obiettivi stabiliti;

Sistemare la situazione pensionistica in modo da non dover rinunciare allo stile di vita che hai oggi una volta che andrai in pensione;

Passare il testimone nel modo coretto, evitando liti e costosi vincoli burocratici.

Assieme a mia moglie, Federica Bertoli, consulente finanziaria specializzata nell’aiutare le mamme a gestire il denaro per la famiglia, abbiamo creato Finanza su Misura perché mancava un percorso di accompagnamento che aiutasse le persone a raggiungere passo-passo la salute finanziaria e a liberarsi della preoccupazione per il denaro.

Sono un consulente finanziario libero professionista dal 2007 e ho aiutato oltre 300 imprenditori, liberi professionisti, artigiani, pensionati e famiglie a raggiungere i propri obiettivi finanziari e a cambiare il proprio rapporto con i soldi.

Per guidarti nelle decisioni finanziari e mettere al sicuro il tuo patrimonio, io e mia moglie abbiamo scritto un libro “Finanza su Misura” che riassume le lezioni finanziarie più importanti da mettere in pratica nella vita di tutti i giorni.

Ordina la tua copia e avrai in omaggio una copia cartacea della rivista finanziaria che riservo solo ai miei clienti: “Capitale Garantito.”

Non solo, in omaggio avrai anche una consulenza di 45 minuti nei quali potrai spiegarmi la tua situazione e chiedermi consigli finanziari.

Clicca sul bottone per ottenere il tuo omaggio.

Sì, voglio il mio omaggio riservato

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Io sono un libero professionista esattamente come te e non vengo pagato per venderti i pacchetti della banca, ma guadagno solo se la mia assistenza e ciò che costruisco per te ti renderà soddisfatto e ti migliorerà davvero la tua situazione.

La mia assistenza è personalizzata e totale.

Non dovrai più fare lunghe fila in banca, sperando che il tuo operatore finanziario non sia stato spostato di sede o non sia andato in pensione.

Se desideri:

Dormire sonni tranquilli perché sai che stai risparmiando per raggiugere i tuoi obiettivi;
Avere i soldi per goderti il terzo tempo della tua vita e aiutare i tuoi figli, se ne avranno bisogno;
Proteggere il tuo patrimonio e il tuo reddito.

Contattami, compilando il form sottostante.

Sarò a tua disposizione per valutare la tua situazione e indirizzarti verso la strada migliore per te.

La mia assistenza è personalizzata e totale.

Non dovrai più fare lunghe fila in banca, sperando che il tuo operatore finanziario non sia stato spostato di sede o non sia andato in pensione.

Se desideri:

Dormire sonni tranquilli perché sai che stai risparmiando per raggiugere i tuoi obiettivi;
Avere i soldi per goderti il terzo tempo della tua vita e aiutare i tuoi figli, se ne avranno bisogno;
Proteggere il tuo patrimonio e il tuo reddito.

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Sarò a tua disposizione per valutare la tua situazione e indirizzarti verso la strada migliore per te.

Dove puoi leggere i miei articoli…

Come posso aiutarti a essere felice e sereno con i tuoi risparmi guidandoti passo-passo?

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Come stai gestendo il tuo denaro oggi?

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In che modo proteggi la tua capacità di generare reddito in caso di infortunio o di malattia?

Come ti sei organizzato per garantirti lo stesso tenore di vita quando sarà il momento di lasciare il lavoro?

Chi si rivolge a me, di solito, ha seguito queste strade (vediamo in quale ti riconosci):

Da chi impariamo, quindi, a gestire i soldi?

Da chi impariamo, quindi, a gestire i soldi?

Quando guadagni, prima spendi, poi risparmi senza seguire un piano per raggiungere i tuoi obiettivi e senza dare priorità a ciò che vuoi nella vita

Quando guadagni, prima spendi, poi risparmi senza seguire un piano per raggiungere i tuoi obiettivi e senza dare priorità a ciò che vuoi nella vita

La banca è davvero un luogo sicuro dove lasciare tutti i propri soldi?

La banca è davvero un luogo sicuro dove lasciare tutti i propri soldi?

Ecco il percorso personalizzato che ti aiuterà a mettere in ordine le tue finanze passo-passo…

Risparmiare parte del tuo reddito

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Proteggere la tua capacità di generare reddito e il tuo patrimonio in modo da avere sempre la sicurezza che gli eventi esterni non potranno distruggere la tua fortezza finanziaria.

Investire per gli obiettivi che hai scelto

Ecco il percorso personalizzato che ti aiuterà a mettere in ordine le tue finanze passo-passo…

Risparmiare parte del tuo reddito

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Proteggere la tua capacità di generare reddito e il tuo patrimonio in modo da avere sempre la sicurezza che gli eventi esterni non potranno distruggere la tua fortezza finanziaria.

Investire per gli obiettivi che hai scelto

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Avere un’idea chiara della tua situazione finanziaria. Insieme, analizzeremo quali sono i buchi della nave da andare ad aggiustare prima possibile;

Definire nero su bianco i tuoi obiettivi finanziari in modo che non sarai più un naufrago che vaga alla deriva, ma conoscerai le tue priorità e la tua meta;

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Mettere al sicuro la tua nave dalle tempeste, creando un piano assicurativo che vada a coprirti dove oggi sei esposto. Ad esempio, potresti avere un’assicurazione per gli infortuni, ma nulla che copra la malattia;

A far accrescere il tuo capitale in modo che i soldi lavoreranno per aiutarti a raggiungere gli obiettivi stabiliti;

Sistemare la situazione pensionistica in modo da non dover rinunciare allo stile di vita che hai oggi una volta che andrai in pensione;

Passare il testimone nel modo coretto, evitando liti e costosi vincoli burocratici.

I 7 passi del percorso Finanza su Misura ti aiuteranno a:

Avere un’idea chiara della tua situazione finanziaria. Insieme, analizzeremo quali sono i buchi della nave da andare ad aggiustare prima possibile;

Definire nero su bianco i tuoi obiettivi finanziari in modo che non sarai più un naufrago che vaga alla deriva, ma conoscerai le tue priorità e la tua meta;

Avere un piano di risparmio automatico in modo che potrai avere un rapporto con il denaro e le spese più sereno. Prima i soldi verranno accantonati e poi verranno spesi;

Mettere al sicuro la tua nave dalle tempeste, creando un piano assicurativo che vada a coprirti dove oggi sei esposto. Ad esempio, potresti avere un’assicurazione per gli infortuni, ma nulla che copra la malattia;

A far accrescere il tuo capitale in modo che i soldi lavoreranno per aiutarti a raggiungere gli obiettivi stabiliti;

Sistemare la situazione pensionistica in modo da non dover rinunciare allo stile di vita che hai oggi una volta che andrai in pensione;

Passare il testimone nel modo coretto, evitando liti e costosi vincoli burocratici.

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